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  众禄基金圆桌派:新时代下的资产配-置如何为中国投资者创造价值?pc蛋蛋尽享网住所:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

  富国基金管理有限公司关于增加招商银行股份有限公司为富国金融地产行业混合型证券投资基金代理销售机构的公告

  张毅:非常感谢大家,这是最后一个环节,也是最精彩的环节。因为我们在座的七位都是在整个资产管理和资产运营当中的佼佼者。他们在过去各自的工作当中和各自的岗位当中做出了非常出色的成绩。

  根据基金合同的规定,本基金建仓期为2012年10月25日至2013年4月24日。建仓期结束时本基金各项资产配置比例符合本基金合同规定的比例限制及投资组合的比例范围。

  1.11.2声明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。如是,还应对相关股票的投资决策程序做出说明

  12月1日,由好未来教育集团旗下品牌家长帮与学而思联合主办的「解码未来能力·家庭教育中国行」全国家庭教育公益巡讲——深圳站财商主题演讲,完美落下帷幕。线上理财教育机构“长投学堂”联合创始人黄艳(笔名水湄物语)作为演讲嘉宾应邀出席,在活动中分享了儿童财商教育理念,并与现场家长进行了良好的互动,引发热烈反响。

  15)当时有效的法律法规、中国证监会及基金合同规定禁止从事的其他行为。

  投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。

  截至6月末,银行非保本理财产品余额为21万亿元,7月末余额为21.97万亿元,8月末余额为22.32万亿元。同时,9月末,非保本银行理财规模21.77万亿元,10月末为22.43万亿,可以看出,近阶段银行理财规模略有波动,但总体平稳,新规出台前后,没有出现大起大落的情况。

  (3)针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查,应及时提供有关情况和资料。

  施虓文先生,北京大学经济学硕士,2012年7月起加入上投摩根基金管理有限公司,在研究部任助理研究员、研究员,主要承担量化支持方面的工作。自2017年1月起同时担任上投摩根安丰回报混合型证券投资基金基金经理及上投摩根安泽回报混合型证券投资基金基金经理,自2017年12月起同时担任上投摩根标普港股通低波红利指数型证券投资基金基金经理,自2018年2月起同时担任上投摩根安隆回报混合型证券投资基金基金经理,2018年2月至9月同时担任上投摩根安腾回报混合型证券投资基金基金经理,2018年4月起同时担任上投摩根富时发达市场REITs指数型证券投资基金(QDII)基金经理,2018年9月起同时担任上投摩根安裕回报混合型证券投资基金基金经理。

  《办法》内容显示,在前期已允许银行私募理财产品直接投资股票和公募理财产品通过公募基金间接投资股票的基础上,进一步允许理财子公司发行的公募理财产品直接投资股票;且《办法》中没有设置理财产品销售起点。非标债权投资方面,《办法》仅要求非标债权类资产投资余额不得超过理财产品净资产的35%。

  办公地址: (上海)上海市长宁区虹桥路1386号文广大厦15楼

  要知道,进行海外资产配置是一个非常复杂的事情,需要懂海外市场,懂海外规则,懂投资逻辑,并且按照这个基本的逻辑来操作。领航海外专家把它称之为投资人要想清楚的六个关键问题。

  2017年我国经济总量突破82万亿元,人民生活日益富裕,高净值人群日益扩大,也成为各大金融机构高端理财争夺的对象。近期,苏宁金融推出高端理财频道,致力于为我国高净值人群提供专业、全面、定制化的财富管理和资产配置服务。

  当资管新规打破刚兑,当“坚决遏制房价上涨”变成了现实,当投资产品层出不穷的涌现,普通老百姓的投资方式正悄然巨变;不投资行吗?人均财富在增加,人均寿命在延长,通货膨胀在继续,人民币在贬值,不投资则面临财富的不断缩水,这个时候大部分投资人开始把目光转向资产配置。

  资产配置作为美国等西方发达国家普遍采用的主流投资方式,如何在中国“落地生根”,尤其是在本土化实践运用中发挥出其强大的生命力,是投资人普遍关注的问题。

  11月中旬,众禄基金主办的主题为“相信价值,资产配置中国梦”的经济高峰论坛众禄基金圆桌派上,中美投资专家就资产配置展开深度对话和讨论,相信你一定会有所启发。

  值得注意的是,除了国内投资大咖和财经媒体的广泛参与,-此次论坛众禄基金还重磅邀请到美国前副国务卿、担任美国高盛副主席25年之久的国际经济学博士罗伯特霍马茨教授的莅临。高盛,大家应该都有耳闻,它是美国最大的投行,也是资管领域的巨头,在资产配置领域有着丰富成功的投资经验和理论积累。

  霍马茨教授在论坛“圆桌派”环节,不但对中美两国在全球资产配置上的不同特点展开对比与分析,而且为我们讲述了当前美国中产阶级最真实的资产配置现状,还为国内投资者带来了许多宝贵资产配置经验,他的真知灼见吸引参会投资人的高度关注和称赞。

  接下来,就带大家一起穿越时光,回到“圆桌派:新时代下的资产配置”现场,让我们重温投资大咖都讲了啥?

  圆桌派上,美国前副国务卿、高盛前副主席霍马茨教授,为我们深入分享了其对资产配置的深刻理解。霍马茨教授认为众禄基金现在采用的资产配置的理念是非常好、非常先进的理念,相比当前中小投资者追涨杀跌的投资策略,资产配置具有独特的优势:

  ?资产配置有着非常好的研究作为数据背景支撑,使得对回报率及风险的预测更有效。

  ?同时有着非常好的纪律性,不被市场情绪波动所左右,更方便用户理解背后的理性行为。

  ?资产配置拥有长期投资策略最看重的优势可以避免遭受重大的损失。

  圆桌派上,在回答投资者如何运用资产配置来实现财富增值时,上海交通大学安泰经济与管理学院金融学教授、上海众禄昭业资产配置研究院研究总监蔡明超的观点更具实践应用价值。

  ?在个人投资者提高配置效益方面,蔡明超教授为大家推荐《漫步华尔街》一书,并指出此书中按照“100减去年龄”作为股权资产配置权重的观点有较好的参考价值,此方法正体现着资产配置的纪律性。

  ?作为个人投资者,一定要有长期投资的理念,从某种程度来说是从今天到生命的终点,我们的投资时间是很长的,因此,可以在市场流动性不足的时候加大配置权重。

  ?机构投资者的投资期限一般是一年,从控制风险的角度来说,他们做的更好,建议没有时间的个人投资者买入指数型的基金。

  资产配置是美国等西方发达国家普遍采用的主流投资方式,在进行本土化运用过程中,必然涉及到对中美投资者配置差异的分析,对投资者的特征和配置习惯认识的越清楚,越有助于金融机构做好中国人的资产配置。

  关于中国投资者的资产配置特征和配置情况,中国基金组合服务开创者、中国首家资产配置研究院创始人、众禄基金创始人兼总裁薛峰如是回答:

  ?中国投资者在大类资产配置时有着很大的投机性,觉得哪个涨就配哪个,一旦哪个资产出了问题,就容易形成集体杀跌和看空,缺乏资产配置整体意识。

  ?而在美国的资产配置,配置多少债券,股票和债券如何调整,更多由机构完成,可以获得中长期稳健收益。

  ?薛峰坦言:中国的个人投资者比较辛苦,他们要有很强的学习能力,即使这样依然收获不佳,那些每天关注手机行情,关心短期涨停的投资人,90%是亏钱的。

  霍马茨教授则通过自己的亲身经历和深入洞察,向我们真实还原了美国大部分中产阶级的资产配置情况。

  ?这一两年美国的债券市场收益率比较高,比较保守的投资者把投资更多的转移到债券,主要是转2-3年的中期债券。另外,美国投资者不会投资个别股票,即便在股票市场上进行投资,也是投资共同资金或者ETF。

  ?在美国,个人投资者一般不会关注每天股票的变化或者投资变化,他们会在每个季度末关注401K基金的表现,甚至是在年度频率上关注自己的投资。

  最后,五矿经易期货副总经理张天骄认为用好期货市场的保证金、对冲、双向交易制度进行资产配置,可以获得一定的超额收益。并举例沪深300指数期货的保证金只有15%,可以用30%资金来做,剩下70%可以买无风险收益的资产,这样就能获得一定的对冲。

  在此次论坛中,圆桌派邀请的嘉宾都是重量级的大腕,他们的观点和分析值得每一位投资者细心咀嚼和反复回味。

  在资产配置领域,中国是“学生”,发达的美国资本市场走过的路,美国机构投资者的的资产配置方法,依然具有极大的借鉴意义。

  不过,当被问及“中国机构投资者可以向美国机构投资者学习哪些方面?”时,霍马茨教授坦言,美国的模型在中国并不适用,但有一些共同理念将会在中国有用。

  众禄基金同样认为,美国经验可以借鉴,在借鉴的基础上进行本土化的创新运用,才是中国投资人的制胜之道。

  众禄基金12年专注全球资产配置中国本土化研究及实战,薛掌柜作为众禄基金旗下基金组合服务品牌,致力于将全球领先的资产配置理念及方法在中国本土研究及实战,旨在帮助个人及机构投资者,获得中长期稳健收益。

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