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  专&&&注海外资-产配置「及优资本」为中小理财机构师提供综合金融服务平台在威阳普惠看来,大众富裕人群的财富管理需求应该受到重视,这一群体的财富质量关乎社会的稳定与发展。如果从画像看,这一人群可投资资产在百万以上千万以下,年龄在30—55岁,数量在3000万以上。这一群体的资产保有规模和高净值人群都已经达到百万亿以上,但这个财富管理的‘第二战场’获得的理财服务远远不够。

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  实践中,物业融资方(出售方)要最大化融资额度,对估值做比较乐观推算,例如,假定租金收益有比较高的持续增幅;而投资方则要保持证券良好的安全性,对估值做比较谨慎的推定,例如,按熨平经济周期模式来评估物业价值。两者之间较难形成共识,从而导致,既有物业要发行较高信用等级的优先级比例大幅低于融资人预期,或者按融资人预期的规模融资的信用等级很低,达不到上市融资的标准,在实操上制约了该类产品。在已发行产品中,16华夏三胞A的信用级别为AAA保持不变,但优先级B的信用级别从AA级分2次先后下调至A级和当前的BB级,融资主体三胞集团有限公司信用支持能力(当前主体评级为C)的大幅下滑是导致优先B降级的原因,但优先A等级未调整。该情形展现了该产品脱离主体信用前后的信用质量的变化,在物业运营正常的情形下优先级一维持一降级从侧面反映了当前市场对纯物业信用支持的谨慎性要求(对抵押价值比的要求)。

  上述人士告诉记者,*ST凯迪这一司法重整计划比较“尴尬”,而且*ST凯迪要到明年4月才能确定会不会退市。届时,如果2019年继续亏损就要退市。

  2019年,恒天财富已经进入创业的第11个年头。截至2019年上半年,恒天财富已为近95000个高净值家庭和企业进行了资产配置服务。

  随着高净值人群的壮大,他们对资产的管理需求也不断变大。据2018胡润财富报告,截至2017年12月31日,中国大陆地区拥有亿元资产的超高净值家庭数量达到11万户,同比增长11.2%,其中拥有亿元可投资资产的超高净值家庭数量达到6.5万户,同比增长10.9%。

  此外,“重组的盘子这么大,几家金融机构去推动会比较难,还是主要看政府的想法。”联储证券内部人士称。

  因此,不少初创公司选择从高净值人群的财富管理需求入手,可以分为to B和to C两种创业方向,to C直接面向高净值客户,而to B则服务财富管理领域的独立理财师、理财工作室、家族办公室(B端),to B方向希望解决的,主要是用技术解决理财师/理财机构向上获取资产难,向下拓展渠道难的问题,提高财富管理行业的效率,36氪也曾报道过这一方向的NewBanker、美信联邦等公司。

  对于新任管理层而言,当务之急便是如何完成2020年“保800亿、争1000亿”的销售目标。据悉,越秀将2019年合同销售目标定为680亿元,目标增长率为18%,距离千亿目标仍有不小的差距。

  2019年二季度末,人民币贷款余额41.91万亿元,同比增长17.1%,增速比上季末低1.6个百分点;上半年增加3.21万亿元,占同期各项贷款增量的33.2%,比上年全年水平低6.7个百分点。

  2019年二季度末,本外币涉农贷款余额34.24万亿元,同比增长6.5%,增速比上季末低0.3个百分点;上半年增加1.74万亿元,同比多增253亿元。

  及优资本成立于 2018 年,总部位于香港,定位是专注海外资产配置的综合金融服务平台,采用B2B的业务模式,上游对接优质海外资产,下游对接理财机构和独立理财师,提高理财机构获取资产的能力和满足客户多元化的资产配置需求。

  目前,及优资本主要分为三个业务板块:及优资本、及优科技、领航哥伦布,分别承担资产、科技、服务三种功能。

  及优资本 CEO 宋卓韵表示,全球高净值人士在本国之外配置的资产平均比例为 24%,在中国,该比例仅为5%,在未来,财富管理行业在整个金融领域的重要性将进一步加强。而这个行业的核心能力其实是投资标的的筛选、管理及获取能力。

  因此,在资产获取方面,及优建立了一支全球化团队,能够获取到一手海外资产。对资产进行调研后,及优投资顾问团队会对客户进行培训,让财富管理机构理解产品,才能更好地服务其 C 端客户。

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  从品类来看,目前及优与全球100多家大牌资产管理机构达成合作,品类包括私募股权、公募基金、债券组合、海外保险、房产、投资移民、留学和海外医疗服务等,另外也有定制类产品,如独角兽股权。

  而在科技层面,“及优科技”为理财师及理财机构提供展业工具和平台,包括一站式财富管理系统,拥有 CRM 、ERP、预约系统、资讯推送等功能模块,从产品获取、前端获客到后端的产品和服务管理等环节都已包括。

  房庆利首先从数据上阐释了目前中国资本市场的现状。房庆利表示,目前资产管理面临着前所未有的机遇,中国资产结构也在发生着巨大的变化。首先,市场的散户特征正在显著下降;从机构投资者来看,私募基金、保险、公募基金是持股最多的国内机构投资者,外资也占有较为重要的地位。目前,外资机构开始寻求公募基金的控股权,我们已经开始直接面对国际资产管理机构的竞争。

  基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

  我们相信私募股权的发展也可以去深化当地资本市场的运作,我们在供给侧当中必须要思考一下风险问题,接下来跟大家探讨一下PE当中的风险,其中一个风险是我们太注重短期利益,在投资过程当中出现了一些短期主义,尽管大部分的私募股权投资者是关注长期投资的,但我们现在也是在批评一些短期主义和对即时收益过度关注的投资者,这样会对于整个可持续性的供给侧改革产生一些负面影响。

  至于服务,及优旗下的“领航哥伦布”将会提供完整的投后服务。宋卓韵表示,及优建立了投后服务团队,-以智能客服+人工客服的方式负责解决客户疑问。并且,对于客户的所有资产,及优均提供中文版本的资产信息,增加沟通的全流程透明度。

  除了以上三个板块,及优资本旗下还推出了增值服务品牌“及优家”。宋卓韵表示,除了资产管理之外,高净值客户还会有一系列其他需求,包括医疗、教育、旅游、法务、税务等。在这一方面,及优家会选择与优质的第三方服务商合作,目前提供子女教育、财富增值、医疗养老、全球移民等服务,涵盖加拿大、美国、新加坡、马来西亚、泰国等地区。

  在商业落地进展方面,及优平台及移动端 1.0 版本于今年 4 月上线,针对理财师和理财机构提供客户及管理两个移动端版本,包括财务、客户、订单管理,资讯和投研信息等基础功能模块,以标准化交付为主,也支持少部分定制。

  宋卓韵表示,平台上线以来已服务数百家中小型的财富管理机构,保持每月 200% 的增长速度,盈利方式以上游资产端的介绍费+佣金为主。为了吸引更多的理财师,及优将理财产品的大部分返佣让利给理财师,这一部分也构成及优的竞争优势。

  至于公司近期规划,下半年及优资本将持续提升产品能力和投研能力,建设财富管理+资产管理综合型平台。另外,及优也会拓展服务种类,比如优质投研内容、金融工具和系统等。

  团队方面 ,CEO宋卓韵曾于渣打银行及知名财富管理公司任职,核心团队成员由数十位金融资深人士组成,来自渣打银行、友邦保险、平安集团、宜信财富、腾讯、富途等机构。pc蛋蛋规律

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