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  &&财富管理行业从破局到变pc蛋蛋推广局 普惠财富迎接挑不论是高净值人群的不断上升,亦或者科创板机会的渐行渐近,公募、私募无疑都迎来了新的投资机会。

  从一些机构的布局中,也不难看出投资风向的变革。2019 年1 月14 日,盈科资本与普惠财富在上海举行战略合作签约仪式,共同设立规模10亿元的股权投资基金,主要投向医疗、新科技、新能源和新材料等产业,这些基金的投资方向和目前的科创板企业高度吻合。

  从宏观环境来看,居民储蓄保持长期高位的时代已经结束。对于普通老百姓而言,应在储蓄、投资、消费三方面做到平衡。这意味着国民经济正在进入后工业化时代,经济结构从商品生产经济转向服务型经济,这带来了大量投资机会。

  灼识咨询(China Insights Consultancy,CIC)数据显示,2013-2017年第三方理财服务市场规模复合年增长率约46%,预计未来5年该市场规模年复合增长率为29.6%;其中,针对新兴中产和大众富裕阶层的市场规模在2013-2017年复合增长率为42.8%,预计未来5年复合增长率达25.2%。

  此外,根据顾问云的统计数据,国内目前的财富管理公司数量超16万家。但大部分的模式仍然是以银行、券商、信托为主导的产品销售模式,但跑在行业龙头的财富管理企业却似乎早已经预判到今天严峻的监管形势和市场的需求转向,成功转型保值、增值和专业咨询服务,提高产品透明度,尽可能使产品简单化,对金融产品采取净值化估值。

  与高净值客户与行业变迁一同成长的,还有一些头部财富管理机构。作为盈科资本的合作伙伴,普惠财富是一家专注于中产家庭投资服务的第三方财富管理优势品牌企业,也被业界誉为专注细分领域的“金融精品店”。

  普惠财富2013年9月成立时,就主做大客户的金融服务。招股书中提到,普惠财富的服务客群为可投资产在300万-1500万元的高净值个人,以及可投资产500万-2000万元的中小企业。在普惠财富CEO季哲看来,中国投资者长期以来有一定的储蓄习惯,更希望得到差异化和私人定制化的服务,但传统银行机构一般难以提供相应服务。因而,目前普惠财富更愿意扮演金融精品店的角色,能够为高净值人群提供更多差异化的服务。

  打造金融精品店的底气源于普惠财富掌舵人长期以来在行业的探索,作为在金融行业探索超过10年的老兵,普惠财富CEO季哲有一套自身的投资方法论。季哲认为,相比银行、基金、保险、证券、信托等传统金融机构,第三方财富管理平台的优势已经显现。比如更加丰富的产品线岁未婚人士的投资需求与45岁有孩子人士的投资需求有本质上的区别。我们认为自己与其他合格金融机构在产品上的区别在于,风险可控的情况下,产品种类更多,最终客户的满意度更高。”

  如果说“金融精品店”的提出是一种理念的驱动创新,在资本市场的探索则是检验普惠财富实力的一大标尺。2018 年12 月27 日,普惠财富以“PHCF”为股票代码开始在纳斯达克正式交易。

  美国金融制度的严苛和合规的高要求被业界熟知。而在纳斯达克上市的公司中,不乏像英特尔、微软、苹果等在近几十年对世界有重大影响的科技公司。截至2019年3月26日,共有18家纳斯达克上市公司市值超过千亿美元,其中微软公司市值高达9027亿美元,在美国股票市场中位列第一。

  IPO募资规模超过900万美元的普惠财富,成为中国第一家登陆纳斯达克的第三方财富管理公司,无疑对于财富管理行业有标志性的意义。

  眼下,普惠财富如同一条鱼,潜入金融深海,不疾不徐,精进成长,不断深挖护城河,开始呈现锋芒与生命力。截至目前,已为众多中国中产阶层和大众富裕客户提供全方位、个性化、专业性的资产配置服务。

  尽管已经取得上述成就,但经过一个周期的总结与调研,稳步扩大战线同时,对于这个时代给予的机会与环境, 季哲也有自身的感受与判断。季哲仍然将普惠财富定位为一个创业公司。在季哲看来,始终保持创业初期的焦虑感是非常重要的,公司能够时刻保持警惕,平衡好各方面的风险。

  这种创业者的心态从普惠财富的制度创新也可看出。2016年普惠财富成功转型,面对“金融民工”自嘲现状以及现状背后所折射出的升迁机制,普惠人紧锣密鼓稳步推进合伙人制度,帮助员工实现内生式发展。

  而在眼下,普惠财富选择的投资行业更多聚焦在医疗、新科技、新能源和新材料等领域。季哲表示,这几个行业背后有实体经济的支撑,也是未来能够支持中国民生发展的行业。而这些领域也和目前科创板扶持的领域高度契合。

  低调潜行多年,普惠财富或即将扛起新的重任。这个年轻人走得不是最快的,但很有可能是走得最远的。随着时代的变革和家庭投资习惯的变迁,普惠财富等机构的创新或将塑造第三方财富管理公司新的格局。

  37、《业务规则》:指《东方基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守

  办公地址:深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层

  理完成工商变更登记)依照《中华人民共和国证券投资基金法》和《南方中证全指房地产交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金基金合同》负责公开募集。本基金为契约型

  ③本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%;

  (2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益;

  注册地址:深圳市南山区桃园路田厦国际中心A36楼办公地址:深圳市南山区桃园路田厦国际中心A36楼法定代表人:顾敏

  权利终止;(2) 该金融资产已转移,且本基金将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方;或者(3) 该金融资产已转移,虽然本基金既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬,但是放弃了对该金融资产控制。

  认购份额的计算保留到小数点后两位,小数点两位以后的部分四舍五入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

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  监察稽核部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性;负责调查、评价公司有关部门执行公司各项规章制度的情况;评价各项内控制度执行的有效性,对内控制度的缺失提出补充建议;进行日常风险监控工作;协助评价基金财产风险状况;负责包括基金经理离任审查在内的各项内部审计事务等。

  部总监,中国经济开发信托投资公司北京证券营业部总经理助理、研究发展部经理,中海基金

  港区人大代表陈智思今日在香港代表团全体会议上表示,部分中国企业投资海外时,缺少对国外环境和制度的认识,缺乏与相关利益群体的沟通经验,贸然进行投资很容易与当地社区产生冲突,这不但会造成风险、构成损失,还会给中国的形象带来负面影响。

  同时,伴随着“这笔投资巨亏”,3月27日晚,光大证券向市场交出了一份黯淡的成绩单:2018年实现归属上市公司股东净利润1.03亿元,同比下降了96.57%。光大证券净利大幅下滑,主要是因为其全资子公司光大资本爆雷,为此计提15.21亿元预计负债及资产减值准备。

  ①内部控制制度包括内部控制大纲、业务控制制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核

  财报显示,2018年全年,宜人贷为485,519位出借人完成468.63亿元的资金出借,人均投资金额达到15.5万元。尽管在2018年行业历经波动,但投资人对财富管理产品的需求强劲,与宜人财富平台建立长期的信任关系。

  国内外汇交易平台打着国外监管的旗号行骗,构建虚拟的外汇交易平台,在数据上造假,在用户初入市场之时给予盈利的甜头;在交易时滑点,使下单的点位和最后成交的点位存有差距,牟取暴利。这些公司都是套牌公司,以保本的噱头,高额的回报诱骗群众投资。

  证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的波动,将对本基金资产产生潜在风险,主要包括:

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